Mỹ Phước 3 BD - Vàng tiếp tục rớt giá trong năm 2014 và Giảm mạnh sau tháng 3/2014
December 23, 2013
Vàng tiếp tục rớt giá trong năm 2014 và Giảm mạnh sau tháng 3/2014
Tổng hợp của Phương Hà (Doanh Nhân SG), Hà Ngọc (TTXVN), Báo Dân Việt 23/12/2013
Từ đầu năm tới nay vàng đã giảm 23% giá trị, đây cũng là chuỗi sụt giảm lớn nhất của kênh đầu tư được coi là sinh lời nhất? Vậy có nên đầu tư vào vàng? Và đây có phải là kênh đầu sinh lời trong năm 2014. TS. Nguyễn Trí Hiếu – Chuyên gia trong lĩnh vực tài chính ngân hàng nhận định:
- Trong những ngày cuối cùng của tháng 11/2013 giá vàng thế giới và trong nước đã chững lại và chạm mốc 35,5-36 triệu đồng/lượng. Theo các chuyên gia, trong năm 2013 giá vàng giảm mạnh khiến kim loại quí này sụt giảm giá trị 56 tỷ USD. Không những vậy, giá vàng được nhiều chuyên gia hàng đầu thế giới nhận định sẽ còn giảm thêm 5% trong những tháng cuối năm, và có thể sụt tới 19% theo các trong quý I/2014.
Việc giá vàng sụt mạnh năm qua đã khiến sức mua tại hai thị trường lớn là Ấn Độ và Trung Quốc tăng cao. Và theo Hội đồng vàng thế giới, doanh số vàng trang sức, vàng miếng và đồng xu vàng tại các thị trường này sẽ đạt 1000 tấn trong năm nay. Kể từ đầu năm tới nay, vàng đã giảm 23% giá trị, đây cũng là chuỗi sụt giảm lớn nhất kể từ năm 1981. Nguyên nhân là do các nhà đầu cơ lo ngại rằng Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) sẽ cắt giảm chương trình thu mua tài sản làm đứt đoạn chuỗi 12 năm tăng giá liên tục của vàng.
* Vậy đây có phải là kênh đầu tư khi giá vàng trong nước và thế giới giảm mạnh, thưa ông?
- Theo các chuyên gia, hiện các ngân hàng Trung ương tại Mỹ đang tiến hành cắt giảm nhiều danh mục tài sản sẽ khiến giá vàng cuối năm chỉ còn về mức 1.300 USD/ounce thay vì 1.435 USD /ounce và đưa ra dự đoán giá vàng chỉ còn 1.050 USD/ounce thay vì 1.270 USD/ounce vào cuối năm 2014.
Trong trung hạn, chúng tôi cho rằng giá vàng sẽ còn giảm nhiều hơn do nền kinh tế Mỹ chưa có chính sách về tiền tệ phù hợp vào thời điểm này. Có rất nhiều ý kiến trái chiều về thị trường, nhưng theo quan điểm của tôi, không nên đầu tư hết vào vàng trong lúc này, không nên dốc hết “trứng vào một rổ”. Thực tế nhà đầu tư mua vàng tích trữ thời điểm này không hoàn toàn thuận lợi, vì diễn biến giá kim loại quý trên thế giới đang rất khó lường, tăng giảm thất thường. Khi giá vàng xuống 35 triệu đồng một lượng, vẫn có khả năng xuống thấp hoặc tăng cao trở lại. Hiện rất khó dự báo giá vàng thế giới bởi vì biến động của giá vàng không chỉ thuần túy dựa vào quan hệ cung cầu mà còn chịu ảnh hưởng của giới đầu cơ.
* Sau nhiều năm, vàng đứng đầu bảng về kênh xếp hạng được nhà đầu tư chọn lựa ? Liệu năm 2014 nó có phải là kênh còn sức hấp dẫn?
- Ngày 13/12/2013, lần đầu tiên giá mua – bán vàng trong nước có lúc đã thu hẹp chỉ còn khoảng 40.000 đồng trong khi có thời điểm nóng, khoảng cách này được kéo tới gần 2-3 triệu đồng/lượng. Nhưng dù được thu hẹp, thị trường vàng vẫn khá ảm đạm, không khí giao dịch của các nhà đầu tư đều trầm lắng.
Năm 2013, là năm đầu tiên vàng giảm giá sau 12 năm tăng liên tục. Như vậy, kênh đầu tư vàng sau nhiều năm đứng đầu bảng xếp hạng các kênh đầu tư hấp dẫn, bởi tính thanh khoản cao và lợi nhuận lớn, đã chính thức được nhiều nhà đầu tư rời bỏ, không mấy mặn mà. Theo tôi, đó là giải pháp khôn ngoan bởi chưa có cơ sở nào cho giá vàng tiếp tục tăng trong năm 2014.
Giá vàng trong năm 2014 phụ thuộc vào diễn biến của nền kinh tế thế giới, đặc biệt là Mỹ. Đến thời điểm hiện tại, các số liệu đều cho thấy chưa có sự phục hồi của nền kinh tế Mỹ. Điều này càng khiến vàng gặp khó khi muốn tăng giá và các nhà đầu tư đều đang có xu hướng chuyển tiền sang các kênh đầu tư khác.
Tại VN, nếu giá vàng thế giới theo xu hướng giảm giá thì NHNN sẽ ít tổ chức đấu thầu vàng để cung cấp ra thị trường. Khi đó có thể chênh lệch giữa giá vàng trong nước và thế giới tiếp tục ở mức cao. Như vậy rủi ro cho người đầu tư vàng là khá lớn.
Chỉ còn khoảng 3 tuần nữa là kết thúc năm 2013. Gần như chắc chắn năm nay là một năm mất giá mạnh của vàng trong nước và thế giới. Nếu như giá vàng quốc tế đã giảm trên 1/4 từ đầu năm tới nay, thì giá vàng trong nước cũng đã “bốc hơi” 11,3 triệu đồng/lượng. Như vậy, giá vàng sẽ ở trong thế giằng co cho tới cuộc họp của Fed diễn ra vào tuần tới.
Ngân hàng Anh Barclays mới đây khuyến nghị các nhà đầu tư bán khống vàng sau tháng 3/2014, thời điểm mà nhà băng này cho là Fed sẽ bắt đầu thu hẹp. Theo tôi, giá vàng có khả năng sẽ giảm mạnh từ sau tháng 3/2014.
Do vậy các nhà đầu tư cần nắm vững diễn biến này để có phương án đối phó khi giá vàng giảm mạnh và giải pháp khôn ngoan nhất như tôi đã trình bày ở trên, đó là tạm xa lánh kênh đầu tư về vàng.
* Xin cảm ơn ông!
Sau khi rớt xuống mức thấp nhất trong ba năm qua hôm 20/12 là 1.188 USD/ounce, giá vàng đã phục hồi vào phiên cuối tuần. Tuy nhiên, nếu tính từ đầu năm 2013 tới nay, giá vàng đã giảm khoảng 28%.
Không ít người cho rằng giá vàng đã “giảm quá đà” và đây là thời điểm tốt để mua vào, song theo “vua hàng hóa” Jim Rogers, việc tài sản mất giá 50% “không lạ” và vàng tăng giá trong liền 12 năm mới là điều khác thường, theo lý cần có sự điều chỉnh.
Giới truyền thông Hong Kong dẫn lời ông Jim Rogers cho hay có ba nguyên nhân khiến giá vàng tiếp tục rơi, trước hết là vàng đã tăng giá trong 12 năm và điều chỉnh mạnh là khó tránh khỏi.
Bên cạnh đó là việc không ít nhà đầu tư đã dùng đòn bẩy tài chính để đầu tư vào vàng và thực tế này sẽ gây áp lực lớn hơn đối với vàng khi kim loại quý này bước vào thời kỳ rớt giá.
Cuối cùng là việc các chính trị gia Ấn Độ chỉ trích hoạt động nhập khẩu vàng đã khiến thâm hụt thương mại của nước này tăng cao, áp dụng nhiều biện pháp buộc dân chúng bán vàng và ít nhiều đã tạo dựng được ảnh hưởng.
Nếu các chính trị gia thành công trong việc buộc người dân Ấn Độ phải bán vàng, giá vàng sẽ càng rớt thảm. Mười năm qua, Ấn Độ luôn là nước nhập khẩu vàng lớn nhất thế giới, nhưng hiện nay chính phủ nước này đã nâng mức thuế suất đối với vàng miếng và trang sức bằng vàng từ 10% lên 15%.
Theo chuyên gia phân tích thị trường hàng đầu của Insignia Consultants, ông Chintan Karnani,trong năm 2013, lượng vàng nhập khẩu của Ấn Độ đã giảm 40%. Sang năm 2014, từ tháng Tư tới tháng Năm, Ấn Độ tiến hành tổng tuyển cử, mọi sự nới lỏng về chính sách chí ít phải đợi tới khi chính phủ mới lên nắm quyền mới có thể bắt đầu, nên nhu cầu vàng của Ấn Độ năm 2014 sẽ tiếp tục giảm.
Ngoài Ấn Độ giảm nhập khẩu vàng, nhiều tổ chức nắm giữ vàng lớn cũng đua nhau giảm lượng vàng trong kho. Chẳng hạn, SPDR, quỹ giao dịch vàng lớn nhất thế giới, trong năm 2013 đã giảm 40% lượng vàng nắm giữ xuống còn 812,62 tấn.
Cùng với việc Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) bắt đầu cắt giảm chương trình nới lỏng định lượng vào đầu tháng 1/2014 và nhiều khả năng rút hẳn QE trong năm 2014, lạm phát ở các nước phát triển vẫn ở mức thấp, nhiều khả năng giá vàng sẽ tiếp tục giảm.
Trong khi JP Morgan Chase nhận định giá vàng năm 2014 sẽ giảm 10%, Goldman Sachs thậm chí còn dự đoán trước cuối năm 2014, giá vàng sẽ giảm ít nhất 15%.
Trong năm nay, giá vàng đã giảm 29%, hướng tới mức giảm theo năm cao nhất kể từ 1984. Ngày 19/12, giá vàng giảm hơn 3% xuống dưới ngưỡng 1200 USD/oz, đây là mức thấp nhất trong 3 năm qua.
Đầu năm nay, nhiều chuyên gia dự báo giá vàngsẽ tăng lên mức 2000 USD/oz. Tuy nhiên, tại thời điểm cuối năm giá vàng dự kiến sẽ giảm xuống mức 1000 USD/oz trong năm 2014.
Theo Julian Phillips, nhà sáng lập ra GoldForecaster.com, năm 2013 là một năm giá vàng biến động rất mạnh.
Ông Phillips cho biết, đầu năm 2013 giá vàng tăng do nhu cầu tiêu thụ vàng ở châu Á tăng mạnh, tuy nhiên triển vọng kinh tế lạc quan của Mỹ đã khiến cho nhà đầu tư bán vàng và chuyển sang mua cổ phiếu. Tính từ đầu năm cho tới nay, chỉ số S&P 500 đã tăng 27%.
Trong năm nay, lượng vàng do quỹ tín thác vàng lớn nhất thế giới SPDR Gold Trust nắm giữ đã giảm 40% xuống 812,62 tấn. Lượng vàng nhập khẩu của Ấn Độ, một trong những quốc gia tiêu thụ vàng lớn nhất thế giới, dự kiến giảm 40% trong năm 2013 và tiếp tục giảm trong năm 2014.
Theo Rob Haworth, chuyên gia chiến lược của Bank Wealth Management, thị trường vàng sẽ tiếp tục theo dõi chính sách tiền tệ của Cục dự Trữ liên bang (Fed) và tăng trưởng kinh tế của Ấn Độ và Trung Quốc để dự đoán nhu cầu vàng.
Ông Haworth dự báo giá vàng sẽ rơi vào thị trường giá xuống trong năm 2014 do kinh tế toàn cầu tăng tốc, tuy nhiên giá vàng sẽ ít biến động hơn so với năm 2013.
Yves Lamoureux, chủ tịch của Lamoureux & Co., dự đoán giá vàng sẽ phục hồi ở mức 1500 USD/oz vào quý 2 năm sau nếu lãi suất giảm, nhưng sẽ lao dốc vào cuối năm 2014.
Theo ông Lamoureux, giá vàng có thể sẽ giảm xuống mốc 1000 USD/oz vào cuối năm sau.
Theo http://www.gocnhinalan.com/bai-cua-khach/vng-tip-tc-rt-gi-trong-nm-2014-gim-mnh-sau-thng-32014.html
Tổng hợp của Phương Hà (Doanh Nhân SG), Hà Ngọc (TTXVN), Báo Dân Việt 23/12/2013
Từ đầu năm tới nay vàng đã giảm 23% giá trị, đây cũng là chuỗi sụt giảm lớn nhất của kênh đầu tư được coi là sinh lời nhất? Vậy có nên đầu tư vào vàng? Và đây có phải là kênh đầu sinh lời trong năm 2014. TS. Nguyễn Trí Hiếu – Chuyên gia trong lĩnh vực tài chính ngân hàng nhận định:
- Trong những ngày cuối cùng của tháng 11/2013 giá vàng thế giới và trong nước đã chững lại và chạm mốc 35,5-36 triệu đồng/lượng. Theo các chuyên gia, trong năm 2013 giá vàng giảm mạnh khiến kim loại quí này sụt giảm giá trị 56 tỷ USD. Không những vậy, giá vàng được nhiều chuyên gia hàng đầu thế giới nhận định sẽ còn giảm thêm 5% trong những tháng cuối năm, và có thể sụt tới 19% theo các trong quý I/2014.
Việc giá vàng sụt mạnh năm qua đã khiến sức mua tại hai thị trường lớn là Ấn Độ và Trung Quốc tăng cao. Và theo Hội đồng vàng thế giới, doanh số vàng trang sức, vàng miếng và đồng xu vàng tại các thị trường này sẽ đạt 1000 tấn trong năm nay. Kể từ đầu năm tới nay, vàng đã giảm 23% giá trị, đây cũng là chuỗi sụt giảm lớn nhất kể từ năm 1981. Nguyên nhân là do các nhà đầu cơ lo ngại rằng Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) sẽ cắt giảm chương trình thu mua tài sản làm đứt đoạn chuỗi 12 năm tăng giá liên tục của vàng.
* Vậy đây có phải là kênh đầu tư khi giá vàng trong nước và thế giới giảm mạnh, thưa ông?
- Theo các chuyên gia, hiện các ngân hàng Trung ương tại Mỹ đang tiến hành cắt giảm nhiều danh mục tài sản sẽ khiến giá vàng cuối năm chỉ còn về mức 1.300 USD/ounce thay vì 1.435 USD /ounce và đưa ra dự đoán giá vàng chỉ còn 1.050 USD/ounce thay vì 1.270 USD/ounce vào cuối năm 2014.
Trong trung hạn, chúng tôi cho rằng giá vàng sẽ còn giảm nhiều hơn do nền kinh tế Mỹ chưa có chính sách về tiền tệ phù hợp vào thời điểm này. Có rất nhiều ý kiến trái chiều về thị trường, nhưng theo quan điểm của tôi, không nên đầu tư hết vào vàng trong lúc này, không nên dốc hết “trứng vào một rổ”. Thực tế nhà đầu tư mua vàng tích trữ thời điểm này không hoàn toàn thuận lợi, vì diễn biến giá kim loại quý trên thế giới đang rất khó lường, tăng giảm thất thường. Khi giá vàng xuống 35 triệu đồng một lượng, vẫn có khả năng xuống thấp hoặc tăng cao trở lại. Hiện rất khó dự báo giá vàng thế giới bởi vì biến động của giá vàng không chỉ thuần túy dựa vào quan hệ cung cầu mà còn chịu ảnh hưởng của giới đầu cơ.
* Sau nhiều năm, vàng đứng đầu bảng về kênh xếp hạng được nhà đầu tư chọn lựa ? Liệu năm 2014 nó có phải là kênh còn sức hấp dẫn?
- Ngày 13/12/2013, lần đầu tiên giá mua – bán vàng trong nước có lúc đã thu hẹp chỉ còn khoảng 40.000 đồng trong khi có thời điểm nóng, khoảng cách này được kéo tới gần 2-3 triệu đồng/lượng. Nhưng dù được thu hẹp, thị trường vàng vẫn khá ảm đạm, không khí giao dịch của các nhà đầu tư đều trầm lắng.
Năm 2013, là năm đầu tiên vàng giảm giá sau 12 năm tăng liên tục. Như vậy, kênh đầu tư vàng sau nhiều năm đứng đầu bảng xếp hạng các kênh đầu tư hấp dẫn, bởi tính thanh khoản cao và lợi nhuận lớn, đã chính thức được nhiều nhà đầu tư rời bỏ, không mấy mặn mà. Theo tôi, đó là giải pháp khôn ngoan bởi chưa có cơ sở nào cho giá vàng tiếp tục tăng trong năm 2014.
Giá vàng trong năm 2014 phụ thuộc vào diễn biến của nền kinh tế thế giới, đặc biệt là Mỹ. Đến thời điểm hiện tại, các số liệu đều cho thấy chưa có sự phục hồi của nền kinh tế Mỹ. Điều này càng khiến vàng gặp khó khi muốn tăng giá và các nhà đầu tư đều đang có xu hướng chuyển tiền sang các kênh đầu tư khác.
Tại VN, nếu giá vàng thế giới theo xu hướng giảm giá thì NHNN sẽ ít tổ chức đấu thầu vàng để cung cấp ra thị trường. Khi đó có thể chênh lệch giữa giá vàng trong nước và thế giới tiếp tục ở mức cao. Như vậy rủi ro cho người đầu tư vàng là khá lớn.
Chỉ còn khoảng 3 tuần nữa là kết thúc năm 2013. Gần như chắc chắn năm nay là một năm mất giá mạnh của vàng trong nước và thế giới. Nếu như giá vàng quốc tế đã giảm trên 1/4 từ đầu năm tới nay, thì giá vàng trong nước cũng đã “bốc hơi” 11,3 triệu đồng/lượng. Như vậy, giá vàng sẽ ở trong thế giằng co cho tới cuộc họp của Fed diễn ra vào tuần tới.
Ngân hàng Anh Barclays mới đây khuyến nghị các nhà đầu tư bán khống vàng sau tháng 3/2014, thời điểm mà nhà băng này cho là Fed sẽ bắt đầu thu hẹp. Theo tôi, giá vàng có khả năng sẽ giảm mạnh từ sau tháng 3/2014.
Do vậy các nhà đầu tư cần nắm vững diễn biến này để có phương án đối phó khi giá vàng giảm mạnh và giải pháp khôn ngoan nhất như tôi đã trình bày ở trên, đó là tạm xa lánh kênh đầu tư về vàng.
* Xin cảm ơn ông!
Cuối tuần qua, giao dịch vàng quốc tế đóng cửa ở mức 1.200 USD/ounce, mức giá không quá tệ về mặt kỹ thuật, nhưng sang năm 2014, các nhà đầu tư vàng cũng chưa thể lạc quan hơn.
Sau khi rớt xuống mức thấp nhất trong ba năm qua hôm 20/12 là 1.188 USD/ounce, giá vàng đã phục hồi vào phiên cuối tuần. Tuy nhiên, nếu tính từ đầu năm 2013 tới nay, giá vàng đã giảm khoảng 28%.
Không ít người cho rằng giá vàng đã “giảm quá đà” và đây là thời điểm tốt để mua vào, song theo “vua hàng hóa” Jim Rogers, việc tài sản mất giá 50% “không lạ” và vàng tăng giá trong liền 12 năm mới là điều khác thường, theo lý cần có sự điều chỉnh.
Giới truyền thông Hong Kong dẫn lời ông Jim Rogers cho hay có ba nguyên nhân khiến giá vàng tiếp tục rơi, trước hết là vàng đã tăng giá trong 12 năm và điều chỉnh mạnh là khó tránh khỏi.
Bên cạnh đó là việc không ít nhà đầu tư đã dùng đòn bẩy tài chính để đầu tư vào vàng và thực tế này sẽ gây áp lực lớn hơn đối với vàng khi kim loại quý này bước vào thời kỳ rớt giá.
Cuối cùng là việc các chính trị gia Ấn Độ chỉ trích hoạt động nhập khẩu vàng đã khiến thâm hụt thương mại của nước này tăng cao, áp dụng nhiều biện pháp buộc dân chúng bán vàng và ít nhiều đã tạo dựng được ảnh hưởng.
Nếu các chính trị gia thành công trong việc buộc người dân Ấn Độ phải bán vàng, giá vàng sẽ càng rớt thảm. Mười năm qua, Ấn Độ luôn là nước nhập khẩu vàng lớn nhất thế giới, nhưng hiện nay chính phủ nước này đã nâng mức thuế suất đối với vàng miếng và trang sức bằng vàng từ 10% lên 15%.
Theo chuyên gia phân tích thị trường hàng đầu của Insignia Consultants, ông Chintan Karnani,trong năm 2013, lượng vàng nhập khẩu của Ấn Độ đã giảm 40%. Sang năm 2014, từ tháng Tư tới tháng Năm, Ấn Độ tiến hành tổng tuyển cử, mọi sự nới lỏng về chính sách chí ít phải đợi tới khi chính phủ mới lên nắm quyền mới có thể bắt đầu, nên nhu cầu vàng của Ấn Độ năm 2014 sẽ tiếp tục giảm.
Ngoài Ấn Độ giảm nhập khẩu vàng, nhiều tổ chức nắm giữ vàng lớn cũng đua nhau giảm lượng vàng trong kho. Chẳng hạn, SPDR, quỹ giao dịch vàng lớn nhất thế giới, trong năm 2013 đã giảm 40% lượng vàng nắm giữ xuống còn 812,62 tấn.
Cùng với việc Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) bắt đầu cắt giảm chương trình nới lỏng định lượng vào đầu tháng 1/2014 và nhiều khả năng rút hẳn QE trong năm 2014, lạm phát ở các nước phát triển vẫn ở mức thấp, nhiều khả năng giá vàng sẽ tiếp tục giảm.
Trong khi JP Morgan Chase nhận định giá vàng năm 2014 sẽ giảm 10%, Goldman Sachs thậm chí còn dự đoán trước cuối năm 2014, giá vàng sẽ giảm ít nhất 15%.
Trong năm nay, giá vàng đã giảm 29%, hướng tới mức giảm theo năm cao nhất kể từ 1984. Ngày 19/12, giá vàng giảm hơn 3% xuống dưới ngưỡng 1200 USD/oz, đây là mức thấp nhất trong 3 năm qua.
Đầu năm nay, nhiều chuyên gia dự báo giá vàngsẽ tăng lên mức 2000 USD/oz. Tuy nhiên, tại thời điểm cuối năm giá vàng dự kiến sẽ giảm xuống mức 1000 USD/oz trong năm 2014.
Theo Julian Phillips, nhà sáng lập ra GoldForecaster.com, năm 2013 là một năm giá vàng biến động rất mạnh.
Ông Phillips cho biết, đầu năm 2013 giá vàng tăng do nhu cầu tiêu thụ vàng ở châu Á tăng mạnh, tuy nhiên triển vọng kinh tế lạc quan của Mỹ đã khiến cho nhà đầu tư bán vàng và chuyển sang mua cổ phiếu. Tính từ đầu năm cho tới nay, chỉ số S&P 500 đã tăng 27%.
Trong năm nay, lượng vàng do quỹ tín thác vàng lớn nhất thế giới SPDR Gold Trust nắm giữ đã giảm 40% xuống 812,62 tấn. Lượng vàng nhập khẩu của Ấn Độ, một trong những quốc gia tiêu thụ vàng lớn nhất thế giới, dự kiến giảm 40% trong năm 2013 và tiếp tục giảm trong năm 2014.
Theo Rob Haworth, chuyên gia chiến lược của Bank Wealth Management, thị trường vàng sẽ tiếp tục theo dõi chính sách tiền tệ của Cục dự Trữ liên bang (Fed) và tăng trưởng kinh tế của Ấn Độ và Trung Quốc để dự đoán nhu cầu vàng.
Ông Haworth dự báo giá vàng sẽ rơi vào thị trường giá xuống trong năm 2014 do kinh tế toàn cầu tăng tốc, tuy nhiên giá vàng sẽ ít biến động hơn so với năm 2013.
Yves Lamoureux, chủ tịch của Lamoureux & Co., dự đoán giá vàng sẽ phục hồi ở mức 1500 USD/oz vào quý 2 năm sau nếu lãi suất giảm, nhưng sẽ lao dốc vào cuối năm 2014.
Theo ông Lamoureux, giá vàng có thể sẽ giảm xuống mốc 1000 USD/oz vào cuối năm sau.
Theo http://www.gocnhinalan.com/bai-cua-khach/vng-tip-tc-rt-gi-trong-nm-2014-gim-mnh-sau-thng-32014.html
0 comments:
Post a Comment